By
Почему Индия начала расследование Binance и Wazirx?
Подразделение финансовой разведки Индии (FIU-Ind) расследует глобальный бинанс криптовалют и индийскую биржу Wazirx, сосредоточив внимание на потенциальных лазейках в трансграничных передачи цифровых активов.
Расследование обусловлено опасениями по поводу нерегулируемой сделки кошелька Связано с учетными записями из Пакистана. Власти особенно обеспокоены деятельностью вблизи чувствительных областей, таких как Джамму и Кашмир, где такие переводы можно использовать для Незаконное финансирование или отмывание денегПолем Они также расследуют средства, отправленные из Индии на адреса, расположенные за пределами страны.
Хотя прямая преступная связь еще не обнаружена, отсутствие прозрачности в крипто -кошельки руководил ПИА-Индией и Управлением по правоприменению (ED) для мониторинга деятельности блокчейна. Расследование началось из -за необычных транзакций криптовалюты, особенно Переводы кошелька в кошелекПолем
Эти переводы, часто совершаемые через частные адреса, не связанные с регулируемыми обменами, трудно отслеживать и не следуют стандартным правилам отчетности. Опасения, связанные с финансированием терроризма и сепаратистской деятельности в индийском регионе Кашмира, дали расследованию более неотложный тон.
Расследование стало более срочным из -за геополитических проблем. Власти заметили повышенную крипто -активность между счета, связанными с Пакистаном, и получателями в чувствительных пограничных районах, таких как Джамму и Кашмир. Эти транзакции выдвигают значительные проблемы национальной безопасности из -за нестабильности региона и истории незаконной финансовой деятельности.
Вы знали? В 2019 году Джеральд Коттен, генеральный директор Crypto Exchange Quadrigacx, скончался в Индии, заключив доступ к средствам клиентов в 190 миллионов долларов. Следователи позже показали, что Коттен запустил Quadriga как Мошенничество в стиле Ponziиспользуя средства клиентов для личной торговли и роскошных расходов, после заявления холодные кошелькиПолем
Binance и Wazirx: прошлые проблемы регулирования и безопасности в Индии
Binance и Wazirx сталкиваются Увеличение регулирующего контроля Поскольку Индия укрепляет свой надзор Криптовалютные обменыблагодаря опасениям по поводу потенциального отмывания денег и финансирования незаконной деятельности через трансграничные передачи цифровых активовПолем
Binance, крупнейший в мире крипто -биржи, вернулся на индийский рынок после решения вопросов соответствия. В июне 2024 года это оплаченный Штраф в размере около 18,9 крор (21 июля 2024 года на сумму 189 млн. Долл. США) за прошлые нарушения и зарегистрированный С помощью FIU-Ind в августе 2024 года. Однако ED заморозила некоторые банковские счета, связанные с индийскими операциями Binance в рамках продолжающегося расследования трансграничных операций кошелька.
Wazirx ранее ассоциировался с Binance и широко используется для трансграничных денежных переводов в Индии. Обмен был взломан по Lazarus Group в июле 2024 года, который украл около 235 миллионов долларов, подчеркивая Слабые стороны в своей безопасности и Знай своего клиента (KYC) меры. Аффидевит на 72 страницах подано В Сингапурском суде претензий Wazirx косвенно поддерживает токеновые переводы TRX (TRON), предположительно связанные с финансированием ИГИЛ.
Обе обмены были в центре внимания, поскольку индийские власти работают над тем, чтобы криптовалютная деятельность не угрожала финансовой целостности или национальной безопасности.
Как крипто -регулирование развивалось в Индии и Пакистане
Индия и Пакистан выбрали расходящиеся, но все более структурированные пути к крипто -регуляции. Индия приняла осторожный подход, сосредоточившись на налогообложении и Меры по борьбе с отмыванием денег (AML) В рамках, которая не признает криптовалют законным платежным средством. Пакистан перешел к легализации Крипто -торговля и создание регулирующих органов для привлечения иностранных инвестиций и модернизации ее финансовой системы.
В марте 2025 года Пакистан основал Пакистанский крипто-совет, а Билал бин Сакиб назначен руководителем совета, в то время как соучредитель Binance Changpeng Zhao будет служить его стратегическим советником.
8 июля 2025 года Пакистан представил постановление о виртуальных активах, Создание Пакистанские виртуальные активы регулирующие органы (PVARA) для обработки лицензирования и надзора. Pvara будет функционировать как автономный регуляторный орган. Его обязанности будут включать лицензирование, мониторинг и надзор за поставщиками услуг виртуальных активов. Кроме того, PVARA обеспечит соблюдение международных стандартов, особенно те, которые изложены Целевой группой по финансовым действиям (FATF).
Индия, после того как первоначально запретив банкам поддержать криптовалюту в 2018 году, увидела Верховный суд поднимать Запрет в 2020 году. С марта 2023 года крипто-биржи в Индии должны зарегистрироваться в ПИА-Инде, следовать правилам ОМЛ, провести полные чеки KYC, вести записи и сообщать о подозрительных действиях. Криптовалюта прибыль облагается налогом на 30% с 1% налогом, вычитаемым в источнике (TDS), и бюджет на 2025 год внес более строгие требования раскрытия налогов.
Хотя комплексный крипто-закон все еще находится на рассмотрении, Индия соответствует глобальным стандартам, такими как Крипто-Ассовая структура (CARF), для повышения прозрачности и надзора.
Вы знали? В апреле 2021 года Thodex от Турции внезапно остановил торговлю и снятие средств. Генеральный директор Faruk Fatih özer сбежал в Албанию, неся жесткий диск с криптовалором 2 миллиарда долларов. Позже он получил удивительное тюремное заключение 11,196 года за мошенничество и другие преступления.
Риски трансграничных сделок между Индией и Пакистаном
Трансмиссия криптовалюты между Индией и Пакистаном представляет собой значительные риски из-за различных правил, геополитической напряженности и отсутствия прозрачности в крипто-кошельках. Эти факторы вызывают обеспокоенность по поводу незаконного финансирования и финансовой нестабильности:
- Нормативные различия: Различные регуляторные подходы создают пробелы, которые можно использовать для незаконных транзакций. Индия Принятие глобальной структуры отчетности по крипто-ассету (CARF) отражает усилия по улучшению налогового соответствия и финансового надзора.
- Риски анонимности: Эксперты предупреждают, что нерегулируемые частные кошельки могут использоваться для финансирования терроризма. Регуляторы теперь требуют подозрительных отчетов о транзакциях для криптоммерыинструменты конфиденциальности и Стаблекинсхотя некоторые утверждают, что чрезмерное регулирование может помешать инновациям.
- Напряженность Индии Пакистана: Продолжающиеся юрисдикционные споры увеличивают анализ крипто -транзакций, особенно в Джамму и Кашмире, где страхи перед финансированием терроризма высоки. Агентство по расследованию Джамму и Кашмира (SIA) провели скоординированные рейды в Джамму, Доде и Купваре, таргетинг подозреваемая сеть, использующая криптовалюту для финансирования трансграничных боевиков и радикализации.
- Восходящая киберпреступность: Трансграничный кибер -мошенничество включая криптовалюты, учетные записи Mule и Банковские боты на основе телеграммы сообщалось, что привело к повышению бдительности в крипто -транзакциях. Целевая группа по финансовым действиям (FATF) предупреждают что террористы все чаще используют платформы электронных коммерций, приложения для обмена сообщениями и криптовалюты для финансирования экстремистских мероприятий, ссылаясь на террористические атаки в Пулваме (2019) и храм Горакнатх (2022).
Вы знали? К 2021 году, коврик тянеткогда основатели Exchange внезапно поступили с фондами инвесторов, приходилось на ошеломляющие 37% всех крипто -SCAM -выручки (по сравнению с 1% годом ранее). Thodex повернул эту категорию за тот же период.
Глобальная тенденция в области крипто
Поскольку правительства по всему миру ужесточают криптографические нормы, Индия и Пакистан адаптируются к новой эре прозрачности и подотчетности в экосистемах цифровых финансов.
Зонд Индии в Binance и Wazirx отражает более широкие инициативы. Министерство юстиции США нарушен Три крипто -поддержки террористического финансирования с участием таких групп, как ХАМАС, Аль -Кассамские бригады, Аль -Кайда и ИГИЛ, захватывая значительное количество цифровой валюты.
С другой стороны, Конгресс США передовой а ГениальностьАнти-CBDC и Ясность действует Чтобы обеспечить ясность регулирования. AMLA ЕС также признает возможность использования Crypto для отмывания денег и обеспечения соблюдения мер по лицензированию по регионам.
Усилия по исследуемым агентствам в Индии отражают глобальную тенденцию. Государства стремятся сбалансировать инновации с финансовой честностью и противостоять незаконным потокам денег для обуздания незаконной и антинациональной деятельности.
