Как использовать индексные фонды и ETF для пассивного крипто -дохода

Ключевые выводы

• Крипто -индексные фонды и ETF обеспечивают диверсифицированную подверженность цифровым активам, помогая инвесторам получать пассивный доход без активного управления портфелями.

• Существуют централизованные и децентрализованные варианты, причем ETF доступны на фондовых биржах и токенах, находящихся на основе дефицита, доступны через кошельки Web3.

• Источники дохода включают в себя повышение активов, укладку, доходность DEFI и покрытые стратегии вызовов, в зависимости от структуры фонда – хотя не все средства поддерживают все эти источники.

• Риски включают волатильность на рынке, уязвимости интеллектуального контракта и плату за управление, поэтому это важно для исследований перед инвестированием.

Если вы хотите инвестировать в Crypto, но не хотите подчеркивать постоянную торговлю, пассивное инвестирование может быть вашим лучшим выбором. Так же, как в традиционных финансах, Крипто -индексные фонды и Обменные фонды (ETFS) Предложите экспозицию широкому спектру цифровых активов, позволяя вам покататься на рынке, не выбирая отдельных победителей.

Эти финансовые инструменты могут служить мощными инструментами для генерирование пассивного крипто -доходаи с ростом децентрализованных версий и токенизированных ETF, варианты быстро расширяются.

В этой статье будет объяснено, как вы можете получить пассивный доход, инвестируя в цифровые инструменты, такие как индексные фонды и крипто -ETF.

Что такое крипто -индексные фонды и ETF?

Обе фонды крипто -индекса и ETF предназначены для предоставления инвесторам диверсифицированной корзины криптовалюты Без необходимости активно управлять или перебалансировать их владения. Но они бывают разных форматов, адаптированные для различных типов инвесторов.

Фонд крипто -индекса – это объединенный инвестиционный автомобиль, который отслеживает кураторскую группу криптовалют, часто в топ -10 или 20 по рыночной капитализации. Эти средства периодически перебалансированы, чтобы отражать рыночные изменения, предлагая пассивное, долгосрочное воздействие на крипто-рынок.

Думайте о них как о крипто-эквиваленте взаимных фондов, обычно предоставляемых с помощью криптоминтных платформ. Индексные фонды могут быть:

Крипто -ETF, с другой стороны, представляет собой тип фонда, торгуемого на традиционных фондовых биржах (например, NYSE), которые отражают цену конкретной криптовалюты или корзины цифровых активов. Инвесторы могут покупать и продавать акции ETF, как обычные акции, что делает их идеальными для тех, кто хочет подвергнуть криптографии на своем брокерском счете.

Некоторые ETF сосредоточены исключительно на биткойнах (BTC) (как прошлянский биту). Напротив, другие связывают несколько активов или даже включают в себя такие стратегии, как покрытые вызовы для получения урожайности (например, крипто-ETF с высоким уровнем дохода портфеля урожая).

Зачем использовать крипто -индексные фонды и ETF для пассивного дохода?

В крипто, пассивный доход означает зарабатывать деньги на ваших активах, не активно торговать или управлять ими ежедневно. Благодаря рынкам этого нестабильного, стратегия невременного выпуска может помочь вам неуклонно выращивать богатство при минимизации эмоционального принятия решений. Вот где входят индексные фонды и ETF.

Эти продукты предлагают встроенную диверсификацию, распространяя риск по нескольким активам, поэтому вы не ставите все на одну монету. Они идеально подходят для долгосрочных инвесторов, которые хотят извлечь выгоду из роста Crypto, избегая постоянного портфеля.

Общие способы, которыми фонды крипто -индекс и ETF могут получить пассивный доход:

• Оценка основных активов, таких как BTC, Ether (Эт), Солана (Соль), и т. д.

• Переживание (для средств, которые включают в себя активы на проверку)

• Defi дает (в случае децентрализованных токенов индекса)

• Распределение доходов: ежемесячно или на основе времени (предлагается некоторые крипто-ETF).

Эти инструменты идеально подходят для долгосрочных инвесторов, которые хотят подвергнуться риску и усилиям. Независимо от того, находитесь ли вы для урожайности, роста или душевного спокойствия, продукты крипто-индекса позволяют вам участвовать в экосистеме, не выходя из каких-либо единых ставок.

Вы знали? После более чем десятилетия ожидания Комиссия США по ценным бумагам и биржам США одобренный 11 Spot Bitcoin ETF в январе 2024 года, включая предложения от BlackRock, GreyScale и Ark Invest. Это знаковое решение предоставило основным инвесторам регулируемый доступ к биткойнам, что значительно повысило институциональное участие в крипто -рынке.

Примеры фондов крипто -индекса для пассивного инвестирования в 2025 году

В 2025 году несколько фондов крипто -индекса стали известными вариантами для пассивных инвесторов:

• BITWOSE 10 (BUTW): Фонд крипто -индекса Bitwise 10 обеспечивает воздействие 10 лучших криптовалют в результате рыночной капитализации. Месячный ежемесячный, он предлагает инвесторам способ участвовать в более широкой эффективности крипто -рынка без необходимости управления отдельными активами. BitW доступен через традиционные брокерские счета, что делает его подходящим как для институциональных, так и для розничных инвесторов, стремящихся к диверсифицированной крипто -экспозиции, как показано ниже.

• Токенсы: Tokensets предлагает набор децентрализованных индексных продуктов, включая индекс Pulse Defi (DPI) и индекс метаверса (MVI). Эти индексы являются полностью Onchain, что позволяет проводить прозрачное и автоматизированное управление портфелем с помощью интеллектуальных контрактов. Инвесторы могут удерживать эти токены индекса в своих кошельках, ставят их на дополнительную доходность или использовать их в различных протоколах DEFI, сочетая диверсификацию с преимуществами DEFI.

• NASDAQ Crypto Index (NCI): NCI отслеживает производительность разнообразной корзины цифровых активов USD, с сильным весом в сторону биткойнов. Он включает в себя множество ведущих криптовалют, таких как ETH, SOL, XRP (Xrp) и другие.

Выбирая соответствующий фонд, инвесторы могут согласовать свои крипто -инвестиции с их толерантностью к риску и инвестиционными целями.

Примеры крипто -ETF для пассивного инвестирования в 2025 году

Ландшафт Crypto ETF быстро развивался, особенно после одобрения Биткойн ETFS В США в начале 2024 года. Эти продукты дают традиционным инвесторам легче, регулируемый доступ к крипто -рынкам без необходимости в кошельках, обменах или частных ключах.

Некоторые из самых обсуждаемых и высокодоходных крипто-ETF в 2025 году:

• Proshares Bitcoin Strategy ETF (Bito): Bito был первым Bitcoin Futures ETF, одобренным в США, дебютировал в октябре 2021 года. Вместо отслеживания спотовой цены на биткойны он следует за фьючерсными контрактами CME, что делает его доступным вариантом для инвесторов США, которые хотят криптографического экспозиции через традиционные брокерские платформы. Хотя он не имеет фактического BTC, его простота доступа и ликвидности сделала его основой во многих портфелях.

• Цель биткойн доход ETF (BTCY): Перечисленная в Канаде, цель биткойна была одним из первых ETF, которые объединили воздействие биткойнов с стратегией урожайности. Он использует покрытые варианты вызовов для получения ежемесячного дохода, что делает его привлекательным для инвесторов, которые хотят постоянный денежный поток наряду с долгосрочным ростом BTC. BTCY проложил путь к новой породе крипто-ETF, ориентированных на урожайность.

• Урожай биткойн и Ethereum с повышенным доходом ETF (HBEE): Предлагаемые портфелями урожая, HBEE фокусируется на получении высокого ежемесячного дохода от биткойнов и эфира. Фонд пишет освещенные призывы к BTC и ETH, заработав страховые взносы, при этом удерживая основные активы. Он предназначен для инвесторов, которые предпочитают регулярный доход из -за чистого цены, нанося баланс между крипто -воздействием и денежным потоком. Тем не менее, можно помнить, что такие ETF могут невыполниться на сильно оптимистических рынках, потому что покрытые звонки ограничивают потенциал роста в обмен на доход от премии.

Эти ETF приобретают популярность не только потому, что они отслеживают крипто -активы, но и потому, что они предназначены для получения пассивного дохода, особенно привлекательной на сегодняшнем неопределенном рынке. Они представляют собой пересечение традиционной финансовой инфраструктуры и инновационных крипто-стратегий доходов.

Как инвестировать в крипто -ETF и индексные фонды?

• Централизованные платформы: Вы можете использовать Stockbrokers (для ETF, таких как Bito, цель и т. Д.) или крипто -биржи, такие как CoinbaseBinance или Bitwise для фондов в стиле индекса.

• Децентрализованные платформы: Подключить кошелек Web3 (например, Метамаска) на платформах, таких как индексный COOP или токенсы, и создайте свои собственные индексы или используйте ранее существовавшие такие, как индекс DEFI Pulse (на индексе COOP).

Ходлинг против торговых крипто -ETF и риски, связанные с

Пассивное инвестирование – это ход, а не торговля. Тем не менее, Crypto ETF все еще можно купить и продавать как акции, давая инвесторам:

• Ликвидность на летучих рынках

• Возможности сбора налогов

• Гибкость в выходе из позиций по мере необходимости.

Тем не менее, частая торговля ETF может победить цель пассивной стратегии, поэтому часто лучше покупать и hodl в долгосрочной перспективе.

Риски, чтобы иметь в виду

В то время как пассивный доход звучит привлекательно, крипто -индексные фонды и ETF идут с собственными рисками:

• Волатильность рынка: Ваша стоимость портфеля будет колебаться с крипто -рынком.

• Умный контракт риски: Особенно с децентрализованными индексными фондами.

• Плата за управление: Некоторые средства взимают 1% -2% в год, питая в прибыль.

• Ошибка отслеживания: Индексные продукты могут не полностью отражать основную производительность активов.

Обязательно рассмотрим состав фонда, стратегию восстановления и механизм урожая перед инвестированием.

Налогообложение Crypto ETF и пассивный доход индексных фондов

Налоговые правила дико различаются в зависимости от вашей юрисдикции:

• В США ETF облагаются налогом на основе прироста капитала (краткосрочный или долгосрочный).

• Продажи токенов индексного фонда рассматриваются как любые крипто -активы.

• Перепрыгивающие вознаграждения в индексных продуктах могут быть облагаются налогом как доход.

В США налоговое лечение децентрализованных индексных фондов (например, токенизированные фонды, такие как DPI), может быть более сложным по сравнению с централизованными ETF из -за их интеграции с протоколами DEFI, что потенциально включает в себя дополнительные налогооблагаемые события (например, токеновые свопы во время повторного перебалансировки). Всегда консультируйтесь с налоговым консультантом, особенно при работе с протоколами DEFI или трансграничными платформами.

Стоит ли пассивный крипто -доход?

Если вы верите в долгосрочный рост криптографии, но не хотите кататься на американских горках каждый день, крипто-ETF и индексные фонды предлагают разумный способ остаться в игре.

Они объединяются:

• Диверсификация

• Автоматизация

• Потенциал урожайности.

Независимо от того, станете ли вы централизованным или децентрализованным, пассивное крипто -инвестирование с каждым днем ​​становится все более доступным. А в мире, где токенизированные ETF, робо-посохи Onchain и агенты ИИ являются трендом, грань между Tradfi и Defi продолжает размыться.

Итак, откиньтесь на спинку, заработайте доходность и позвольте своему портфелю выполнять работу.

Эта статья не содержит инвестиционных рекомендаций или рекомендаций. Каждое движение инвестиций и торговли связаны с риском, и читатели должны проводить свои собственные исследования при принятии решения.