By
Процедура банкротства криптовалютной биржи FTX выявила множество новых аспектов ее неэтичных действий. Последнее разоблачение его доли в одном из самых маленьких банков США из сельской местности Вашингтона вызвало новые опасения по поводу его операций и предполагаемого неправомерного использования банковских лазеек.
Государственный банк Фармингтона в штате Вашингтон, теперь переименованный в Мунстоун, является 26-м по величине банком в США с одним филиалом и тремя сотрудниками. FTX инвестировала в сельский банк через свою ныне обанкротившуюся дочернюю компанию Alameda, вложив 11,5 млн долларов в свою материнскую компанию FBH в марте 2022 года. Инвестиции Alameda более чем вдвое превышали стоимость банка в 5,7 млн долларов. сообщил Нью-Йорк Таймс.
Владение FTX Moonstone рассматривается как попытка обойти требования владения банковской лицензией в США, что, по мнению многих, является довольно сложной задачей.
Один пользователь Reddit написал что для получения банковской лицензии требуется много работы, и, таким образом, «покупка небольшого банка часто является черным ходом для получения лицензии, которая была бы естественной частью бизнес-плана для чего-то вроде FTX».
Другой пользователь указал к предполагаемому неправильному использованию банковских лазеек и отсутствию регулирующего надзора за криптовалютой. Другие предположили, что политические связи Сэма Бэнкмана-Фрида также могли сыграть роль в сделке с одним пользователем. говоря:
«Учитывая количество политических связей, которые были у SBF, я бы тоже не удивился, если бы он просто так получил эту лицензию».
Помимо доли FTX в американском банке, больше внимания криптосообщества привлекла связь между материнской компанией сельского банка, FBH, и другой крипто-компанией, Tether, крупнейшим эмитентом стабильной монеты на крипторынке в настоящее время.
Связанный: Как крах FTX повлияет на криптоэкосистему Дубая?
Председателем FBH является Жан Шалопен, который также является председателем банка Deltec, в списке клиентов которого есть Tether и Alameda. После покупки банка в 2020 году FBH подала заявку на одобрение Федеральной резервной системы почти через 100 лет после основания банка для облегчения транзакций, связанных с криптовалютой. Банк получил федеральное одобрение в июне 2021 года, а девять месяцев спустя FTX инвестировала в сельский банк, получивший одобрение Федеральной резервной системы.
Банковская связь между Tether и FTX/Alameda стала проблемой для многих в криптосообществе, поскольку сам Tether уже давно находится под пристальным вниманием на предмет аудита резервов. Tether не ответил на запросы Cointelegraph о комментариях на момент публикации.
